ライフプラン策定上の資金計画
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◆試験科目
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学科試験
Ａ ライフプランニングと資金計画
Ｂ リスク管理
Ｃ 金融資産運用
Ｄ タックスプランニング
Ｅ 不動産
Ｆ 相続・事業継承
実技試験
１ 個人資産相談業務
２ 保険顧客資産相談業務
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◆テーマ
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Ａ ライフプランニングと資金計画
ライフプラン策定上の資金計画
１．住宅取得プランニングに関し、次に掲げる事項について概略の知識
を有すること
(1)住宅取得の考え方
(2)購入時の諸費用
(3)自己資金の形成プラン
(4)住宅取得と税金
(5)住宅ローンの仕組み
(6)住宅ローンの種類と内容
(7)住宅ローンの借換え
(8)住宅ローンの繰上げ返済
(9)住宅の買換え、建替え、リフォーム、バリアフリー化等
２．教育資金プランニングに関し、次に掲げる事項について概略の知識
を有すること
(1)教育プランと教育費
(2)教育資金の形成プラン
(3)教育ローン・奨学金
３．リタイアメントプランニングに関し、次に掲げる事項について概略
の知識を有すること
(1)老後生活の必要資金の準備
(2)老後資金プランの作成
ｲ 老後資金の形成プラン、ﾛ 老後資金の運用プラン
(3)老後生活のリスクとその手当て
ｲ 公的医療保険制度・介護保険制度、ﾛ 民間医療保険
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◆問題
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(1)
国民生活金融公庫が扱う国の教育ローンは、返済終了まで固定金利
が適用される。使途は学費に限定され、下宿費用や学生の国民年金
保険料には充当できない。
ア 正しい
イ 誤り
(FP01問41)
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◆解説
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(1)(FP01問41)
難易度 ★★
解答
イ 誤り
今回の問題は、教育ローンに関する問題です。
◇国民生活金融公庫とは。。。
銀行などから融資を受けることが困難な中小企業および国民
に対して融資を行う政府系の金融機関のことです。
◇教育ローンについて。。。
教育ローンには、銀行や信金などによる民間と、「国の教育ローン」
「財形教育融資」による公的の２つがあり、公的教育ローンには
固定金利という特徴があります。
国の教育ローンは以下に分類されます。
・教育一般貸付
・年金教育貸付
・郵貯貸付
財形教育融資は以下に分類されます。
・一般財形
・財形年金
・財形住宅
どれかに積立てを行っている場合、融資を受けることが
可能です。
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ワンポイントアドバイス
教育ローンには他にも幅広い使い道があります。たとえば
受験費用も、その一つで受験料はもちろんのこと受験先へ
向かう交通費から宿泊費までカバーすることができます。
また教材やパソコンの購入、修学旅行の費用なども含まれ
ますよ。
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