企業年金・個人年金等
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◆コンセプト
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私は、個人向けの家計コンサルタントとして、家計の見直し
を専門にコンサルティング業務を行ってきました。
その関係で数々のご家庭の家計状況を把握し、お客様個々の
ニーズを第一に考えてプランニングすることを念頭に置いて
います。
ＦＰ技能士検定は平成15年に作られた新しい国家資格ですが
国家資格受験者数は年々、増加傾向を辿っており、まもなく
2万人に達する勢いです。
ＦＰ技能士３級は、ファイナンシャルプランナーの登竜門です。
そこでＦＰ技能士３級を目指そうと考えておられる方の
お手伝いが出来ればと思い、当メールマガジンの発行に
踏切りました。
当メールマガジンでは出題テーマを予想・過去問題を通
して分かり易く解説します。
またクライアントだけに公開している主婦仰天の家計に
役立つ有料情報も全て無料で公開していきますのでお楽しみに！
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◆試験科目
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学科試験
Ａ ライフプランニングと資金計画
Ｂ リスク管理
Ｃ 金融資産運用
Ｄ タックスプランニング
Ｅ 不動産
Ｆ 相続・事業継承
実技試験
１ 個人資産相談業務
２ 保険顧客資産相談業務
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◆テーマ
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Ａ ライフプランニングと資金計画
企業年金・個人年金等
１．企業年金に関し、次に掲げる事項について概略の知識を有すること。
(1)企業年金の全体像
(2)確定給付型年金
ｲ 適格退職年金の仕組み、ﾛ 厚生年金基金の仕組み
(3)確定拠出年金
ｲ 企業型年金の仕組み、ﾛ 個人型年金の仕組み
２．個人年金に関し、次に掲げる事項について概略の知識を有すること。
(1)個人年金とは
(2)個人年金の分類
(3)各業態別個人年金商品
３．財形年金に関し、次に掲げる事項について概略の知識を有すること。
(1)財形貯蓄制度の概要
(2)財形年金の仕組みと商品
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◆問題
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(1)
財形年金貯蓄制度は、勤労者が給料天引きで積み立てた資金を原資
として、60歳以降の一定期間に、年金方式または一時金方式で給付
が受け取れる長期貯蓄制度である。
ア 正しい
イ 誤り
(FP01問32)
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◆解説
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(1)(FP01問32)
難易度 ★★
解答
イ 誤り
今回の問題は、財形年金に関する問題です。 財形年金貯蓄に
おいて、給付方式を理解していることが重要です。
財形年金貯蓄の給付受取期間は満60歳以降から5年以上20年以内
の一定期間が対象になっています。
問題文では
「60歳以降の一定期間に、年金方式または一時金方式で給付」と
なっており、一度に全ての給付金を受け取ることはできないため
一時金方式が誤っていることになります。
◇財形貯蓄制度とは。。。
働く方の資産形成を援助することが目的となっている積立制度です。
以下3種類あり、基本的に給料天引きで行われます。
一般財形貯蓄・・目的は特になく、貯蓄1年から自由に使用できます。
財形年金貯蓄・・年金とするための老後の資産形成を目的としています。
財形住宅貯蓄・・マイホーム費用としての資産形成を目的としています。
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ワンポイントアドバイス
企業年金、個人年金、財形年金を区別して関係を理解する。
年金の対象者、給付内容、仕組みを把握する。
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