預貯金・金融類似商品等
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◆コンセプト
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私は、個人向けの家計コンサルタントとして、家計の見直し
を専門にコンサルティング業務を行ってきました。
その関係で数々のご家庭の家計状況を把握し、お客様個々の
ニーズを第一に考えてプランニングすることを念頭に置いて
います。
ＦＰ技能士検定は平成15年に作られた新しい国家資格ですが
国家資格受験者数は年々、増加傾向を辿っており、まもなく
2万人に達する勢いです。
ＦＰ技能士３級は、ファイナンシャルプランナーの登竜門です。
そこでＦＰ技能士３級を目指そうと考えておられる方の
お手伝いが出来ればと思い、当メールマガジンの発行に
踏切りました。
当メールマガジンでは出題テーマを予想・過去問題を通
して分かり易く解説します。
またクライアントだけに公開している主婦仰天の家計に
役立つ有料情報も全て無料で公開していきますのでお楽しみに！
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◆試験科目
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学科試験
Ａ ライフプランニングと資金計画
Ｂ リスク管理
Ｃ 金融資産運用
Ｄ タックスプランニング
Ｅ 不動産
Ｆ 相続・事業継承
実技試験
１ 個人資産相談業務
２ 保険顧客資産相談業務
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◆テーマ
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Ｃ 金融資産運用
預貯金・金融類似商品等
１．各種預金の種類と特徴について一般的な知識を有すること
２．信託商品、金融債の種類と特徴に関し、次に掲げる事項に
ついて概略の知識を有すること
(1)金銭信託、貸付信託、ビッグ、ヒットなど信託関連商品
の特徴
(2)金融債の種類・発行金融機関
(3)郵便貯金商品の特徴
３．金融類似商品の仕組みと特徴に関し、次に掲げる事項につ
いて概略の知識を有すること
(1)純金積立、金スプレッド取引など貴金属関連商品の特徴
(2)抵当型商品の種類・特徴
(3)信託型商品（ファントラ、特金等）
４．各種金融商品の金利・利回り計算の仕組みについて概略の
知識を有すること
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◆問題
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(1)
定期貯金、期日指定定期、大口定期、金銭信託、ワイドはいずれも
固定金利でかつ複利商品である。
ア 正しい
イ 誤り
(FP03問06)
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◆解説
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(1)(FP03問06)
難易度 ★★
解答
イ 誤り
今回の問題は、各々の金融商品の金利状態と金利計算方式につ
いて把握しておく必要があり、ここでは金融商品ごとの金利が
固定または変動か？また、単利または複利か？について述べて
います。
各金融商品ごとの金利状態と金利計算方式は以下になります。
◇固定金利で単利商品
・スーパー定期、大口定期、ニュー定期
◇固定金利で半年複利商品
・スーパー定期、ワイド、ニュー定期
◇固定金利で年複利商品
・期日指定定期、定額貯金
◇変動金利で単利商品
・期日指定定期、定額貯金
◇変動金利で半年複利商品
・ヒット、スーパーヒット、貸付信託、ビッグ
金融商品には固定金利と変動金利があり、固定金利は金利が低
い場合に有利になります。また、変動金利は金利が高いときに
有利になります。
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ワンポイントアドバイス
銀行または郵便局にて提供している各金融商品について
預入金額、預入期間、金利、利払い、制限/ペナルティー
を比較して覚えるようにしましょう。
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