ファイナンシャルプランナーのFP合格手帳

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　　　　　　　独学合格！基礎から学ぶＦＰ技能検定３級講座　　　　　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 06/04/20　　第２６号
　　　　　～ 主婦仰天の家計に役立つ実践的ノウハウもご紹介 ～

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　　　　　　ＦＰ技能検定３級　★学科・実技メルマガ★　　　　
　　　　　　　３級ＦＰ技能士向けのメールマガジンです。　　
　　　出題テーマを予想・過去問題を通して分かり易く解説します。
　　　　　※このメルマガは「等幅フォント」でご覧ください。　　　　　


　こんにちは。ＦＰアドバイザーの田仲です。

それでは今日もいってみましょう！


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　◆オススメ情報『無 料』
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ＦＰ必見のメールマガジンを
一つ皆さんにご紹介します。

私が購読する理由に書籍情報を提供している
事があげられるのですが、これが結構良い本
を紹介されています。

見ていて「これはいいな！」という書籍が
あれば皆さんにもご紹介しますね。

日本経済新聞社が提供するメールマガジン
　⇒　http://fulluse.seesaa.net/

情報のアンテナは常に張っておきたいものです。


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　◆コンセプト
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　私は、個人向けの家計コンサルタントとして、家計の見直し
　を専門にコンサルティング業務を行ってきました。
　その関係で数々のご家庭の家計状況を把握し、お客様個々の
　ニーズを第一に考えてプランニングすることを念頭に置いて
　います。
　
　ＦＰ技能士検定は平成15年に作られた新しい国家資格です。
　年々、国家資格受験者数は増加傾向を辿っており、まもなく
　2万人に達する勢いです。
　ＦＰ技能士３級は、ファイナンシャルプランナーの登竜門です。
　
　そこでＦＰ技能士３級を目指そうと考えておられる方の
　お手伝いが出来ればと思い、当メールマガジンの発行に
　踏切りました。
　当メールマガジンでは出題テーマを予想・過去問題を通
　して分かり易く解説します。
　またクライアントだけに公開している主婦仰天の家計に
　役立つ有料情報も全て無料で公開していきますのでお楽しみに！


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　◆試験科目
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学科試験
Ａ　ライフプランニングと資金計画
Ｂ　リスク管理
Ｃ　金融資産運用
Ｄ　タックスプランニング
Ｅ　不動産
Ｆ　相続・事業継承

実技試験
１　個人資産相談業務
２　保険顧客資産相談業務

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　◆テーマ
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Ｃ　金融資産運用
関連法規

金融商品・資産運用に関連する法規に関し、次に掲げる事項について
概略の知識を有すること
　(1)金融商品販売法
　(2)販売や勧誘における禁止事項
　(3)消費者契約法
　(4)保険商品に関するコンプライアンス
　(5)証券商品に関するコンプライアンス
　(6)信託商品に関するコンプライアンス
　(7)預貯金に関するコンプライアンス
　(8)外貨建商品と外為法の関係

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　◆問題
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(1)

　企業に属さない独立系のファイナンシャルプランナーが金融商
　品の販売や仲介を行う場合、「金融商品の販売等に関する法律
　」（金融商品販売法）で定める「業者」に含まれ、同法による
　規制を受ける。


　ア　正しい


　イ　誤り


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　(FP03問47)

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　◆解説
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(1)(FP03問47)

難易度　★★


今回の問題は、顧客保護法規に関する問題です。


　◇金融商品販売法とは。

　　金融商品の販売などを行うときには顧客に説明しなくては
　　いけない事があります。
　　具体的には価格変動リスクや信用リスクにより元本割れ、また
　　は元本の消失の恐れがあること、それら重要事項の説明義務を
　　怠ってはいけないということです。この説明を怠ると説明義務
　　違反となり法に触れますので仮に顧客が取引により損害を被っ
　　た場合は業者に損害賠償を請求できるようになっています。


消費者を保護する法律には「金融商品販売法」のほかに「消費
者契約法」があります。


　◇消費者契約法とは。

　　事業者と顧客との間では情報の量や質、交渉力の格差を考えて
　　顧客（契約者）が誤認、困惑した際には契約の取消を認めたり
　　無効にしたりすることができます。
　　
　　
では「金融商品販売法」と「消費者契約法」の違いについて確認
します。違いについて皆さんで考えて見ましょう。
　　
　　


考えましたか？
　　

　　「金融商品販売法」　　　比較　　　「消費者契約法」

　　　個人　　　　　　　　保護対象　　　個人と事業者
　　　誤認、困惑　　　　法律適用理由　　重要事項の説明義務違反
　　　契約取消　　　　　　　効果　　　　損害賠償
　　
　　
企業であっても、独立系のファイナンシャルプランナーであっても
金融商品を販売している限り金融商品販売法は適用されます。
　　
　　
解答

　ア　正しい


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　ワンポイントアドバイス

金融商品の販売に係る法律や勧誘方針の規定につい
て理解して覚えるようにしましょう。

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次回は、「わが国の税制」からお届けします。

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　編集後記（＾＾）

ファイナンシャルプランナー３級試験まで

あと４０日。

このメルマガを読んで頂いている皆さんは少なか

らずＦＰ資格を取得したい方だと思っています。

そろそろ本気になってください。

ＧＷが勝負です。

誰のためでもない！がんばりましょう！！
　
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